De beleggingshypotheek
Ook de beleggingshypotheek gaat uit van een geleend geldbedrag dat aan het einde van de looptijd wordt afgelost. Dat geldbedrag moet worden opgebracht uit de waarde van de effectenportefeuille. Die effecten worden in het begin van de looptijd in één keer aangekocht met geleend geld of gefinancierd uit periodieke betalingen. De waarde van de portefeuille valt onder de vermogensrendementheffing van Box III. Met een beleggingshypotheek betaal je de hele looptijd rente over de volledige lening. Wanneer de koerswinsten hoger uitvallen dan de prognoses kun je aan het einde van de looptijd zelfs geld overhouden, maar het omgekeerde is ook mogelijk. Wanneer de resultaten tegenvallen, kan de hypotheek niet worden afgelost uit de effectenportefeuille en zul je moeten bijbetalen.
Voordelen:
· niet afhankelijk van verzekeringsbeperkingen
· kans op hogere opbrengst
· lage netto maandlasten
· inleg is financierbaar
Nadelen:
· geen gegarandeerd eindkapitaal
· uitkering deels belast (tussentijdse dividenduitkering)
Ontdek meer over
Nieuwsbrief
Blijf vrijblijvend op de hoogte van de laatste ontwikkelingen. Meld je aan voor de e-mail nieuwsbrief.
Tip
Nieuwe woning kopen? Laat u eerst adviseren over uw financiële en fiscale mogelijkheden door uw eigen GeldXpert. 